VORSORGECHECK · STAND 25.10.2026
Ihre Angaben bleiben Ihre Entscheidung.
Diese Hinweise ergänzen die Datenschutzerklärung der IMMFIMA-Website für die Anfrage einer persönlichen Altersvorsorge-Auswertung.
Verantwortlicher und Kontakt
IMMFIMA Maklerbüro, Inhaber Dirk Rößiger, Otto-Schmerbach-Straße 19, 09117 Chemnitz. Sie erreichen uns unter dirk-roessiger@immfima.de oder telefonisch unter 0371 52385120. Die ergänzenden Angaben zu Hosting und E-Mail-Verarbeitung finden Sie in der Datenschutzerklärung der Hauptwebsite.
Welche Angaben verarbeitet werden
Wir verarbeiten die von Ihnen gewählten Beratungsthemen, Angaben zu Alter, gewünschtem Rentenbeginn, beruflicher Situation, Kinderzulagen, Riester-Verträgen und gewünschtem Sparbeitrag. Einkommen und erwartete Rente oder Pension sind freiwillig. Hinzu kommen Name, E-Mail-Adresse und bei gewähltem Rückruf Ihre Telefonnummer und Wunschzeit.
Gesundheitsdaten, Kontonummern, Ausweiskopien und vollständige Geburtsdaten werden in diesem Check nicht abgefragt. Bitte übermitteln Sie solche Informationen hier nicht.
Wozu die Angaben dienen
Ihre Anfrage dient der Vorbereitung der von Ihnen gewünschten Beratung und der Terminabstimmung. Ihre individuelle Modellrechnung wird im Beratungsgespräch erläutert. Die Bearbeitung einer konkreten Beratungsanfrage erfolgt auf Grundlage von Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe b DSGVO (vorvertragliche Maßnahmen auf Ihren Wunsch).
Für einen telefonischen Rückruf holen wir Ihre gesonderte Einwilligung ein (Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe a DSGVO und die einschlägigen Regeln des UWG). Die Bearbeitung Ihrer Anfrage ist auch ohne Rückrufeinwilligung per E-Mail möglich. Die Pflichtangaben benötigen wir für die Bearbeitung; ohne sie kann dieser Online-Check nicht abgesendet werden. Eine fehlende freiwillige Einkommensangabe verhindert die Anfrage nicht.
Rückruf durch Sophie
Sophie ist eine KI-Telefonassistentin mit künstlich erzeugter Stimme. Nur wenn Sie diesen Kontaktweg ausdrücklich wählen, einwilligen und Ihre Anfrage per E-Mail bestätigen, kann eine interne Freigabe für Sophie erfolgen. Für die Terminvereinbarung werden nur Name, Telefonnummer, Rückrufwunsch, Beratungsanlass und der Einwilligungsnachweis bereitgestellt. Ihre Finanzangaben und errechnete Leistungen werden nicht über diese Sophie-Schnittstelle ausgegeben.
Die Einwilligung umfasst höchstens zwei Rückrufversuche innerhalb von 14 Tagen nach Ihrer E-Mail-Bestätigung. Rückrufe sind montags bis freitags zwischen 9 und 18 Uhr in der Zeitzone Europe/Berlin und innerhalb Ihrer gewählten Wunschzeit vorgesehen. Sophie stellt sich zu Gesprächsbeginn als KI-Assistentin vor. Eine Gesprächsaufzeichnung ist von dieser Einwilligung nicht umfasst.
E-Mail-Bestätigung, Widerruf und Speicherdauer
Sie erhalten zur Verifizierung der Anfrage eine E-Mail. Erst die ausdrückliche Bestätigung auf der verlinkten Seite gibt die Anfrage zur Bearbeitung frei. Der Bestätigungslink gilt sieben Tage. Unbestätigte Anfragen werden nach Ablauf dieser Frist im täglichen Löschlauf entfernt.
Sie können Ihre Rückrufeinwilligung jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen, insbesondere über den Link „Anfrage zurückziehen“ in der Bestätigungs-E-Mail oder durch Mitteilung an IMMFIMA. Die Rechtmäßigkeit der Verarbeitung vor dem Widerruf bleibt unberührt.
Die für diesen Check gespeicherten Finanzangaben und Anfragedaten werden grundsätzlich 90 Tage nach Anfrageeingang gelöscht. Falls ein Beratungsverhältnis entsteht, gelten für die dafür gesondert erstellte Beratungsakte deren eigene Informationen und Aufbewahrungsfristen; dieser Check übernimmt sie nicht automatisch.
Bei bestätigten Rückrufeinwilligungen bewahren wir den dafür erforderlichen Nachweis nach § 7a UWG fünf Jahre ab Erteilung und jeder Verwendung auf. Nach Löschung der Finanzangaben bleiben dafür nur der erforderliche Telefonnummernbezug, Einwilligungswortlaut, Zeitpunkte, Bestätigungs- und Widerrufsstatus sowie dokumentierte Anrufversuche erhalten. Rechtsgrundlage der gesetzlichen Nachweisaufbewahrung ist Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe c DSGVO.
Technische Verarbeitung und Empfänger
Die Eingaben werden erst beim Absenden an IMMFIMA übertragen. Der Check speichert keine Finanzangaben im lokalen Browserspeicher und bindet keine Analyse-, Werbe- oder externen KI-Skripte ein. Eine notwendige Sitzung mit kurzlebigem, geschütztem Cookie sichert das Formular gegen fremde Einsendungen ab. Zur Missbrauchsbegrenzung werden kurzlebige, mit einem geheimen Schlüssel abgeleitete Kennungen statt Klartext-IP-Adressen im Anfragemodul gespeichert und nach spätestens zwei Tagen entfernt. Technische Webserverprotokolle unterliegen den Hinweisen der Hauptwebsite.
Die gespeicherten Anfragen sind verschlüsselt und nur für berechtigte Bearbeiter zugänglich. Beauftragte Hosting- und E-Mail-Dienstleister verarbeiten Daten im erforderlichen Umfang. Wenn Sie einen Rückruf durch Sophie wählen, beachten Sie bitte auch die ergänzenden Hinweise zu den eingesetzten Telefonie- und KI-Diensten sowie etwaigen Drittlandverarbeitungen in der Datenschutzerklärung der Hauptwebsite. Die für die Anfrage erhobenen Finanzangaben werden nicht über die Termin-Schnittstelle an Sophie übermittelt.
Ihre Rechte
Sie haben nach Maßgabe der DSGVO insbesondere Rechte auf Auskunft, Berichtigung, Löschung, Einschränkung und Datenübertragbarkeit. Bei einer Verarbeitung auf Grundlage berechtigter Interessen steht Ihnen unter den gesetzlichen Voraussetzungen ein Widerspruchsrecht zu. Sie können sich bei einer Datenschutzaufsichtsbehörde beschweren, insbesondere bei der Sächsischen Datenschutz- und Transparenzbeauftragten.
Der Check trifft keine automatisierte Entscheidung mit rechtlicher oder vergleichbar erheblicher Wirkung. Er ersetzt keine persönliche Förder-, Steuer- oder Anlageberatung.